Nous conseillons nos client dans la mise en place de véhicules de détention de patrimoines familiaux qui permettent d’allier sécurité et flexibilité afin de tenir compte des exigences de familles internationales dont les membres sont domiciliés dans plusieurs pays voir continents.

Notre activité dans le domaine du contrôle de patrimoine consiste à permettre à nos client de garder à tout moment la vision d’ensemble de leur patrimoine avec une valorisation des différents éléments selon une périodicité adaptée aux différents types d’actifs tels que les titres, les créances, les immeubles, le private equity, les hedge funds, les participations directes et indirectes à des entreprises et sociétés.

Le contrôle de patrimoine permet de mesurer l’évolution d’un patrimoine global ou de ses éléments et de la comparer à un indice de référence ou au résultat que s’est fixé le client. Cette méthode permet de comparer les performances des différents prestataires de service que nos client utilisent et d’en tirer des conclusion. Il permet aussi d’opérer des choix en matière des secteurs économiques à privilégier ou à éviter et de s’assurer de la bonne diversification des actifs tant sur le point des devises, marchés, secteurs d’activité et zones géographiques.

Montbenon Conseils Sàrl n’offre pas de gestion de patrimoine stricto sensu.

Bien entendu qu’il faudra déterminer la performance ou le résultat d’un investissement après impôt.

La citation de Benjamin Franklin « Dans ce monde rien n’est certain à l’exception de la mort et des impôts » résume bien ces deux réalités auxquelles nous sommes tous confrontés dans nos vies. Malgré tous les progrès de la civilisation, la mort reste le destin final de tout être vivant riche ou pauvre, jeune ou vieux.

De même, les impôts sont un fardeau que tous les citoyens doivent assumer, quelle que soit leur situation. Même si leur nature et leur taux varient fortement selon les juridictions et les époques, ils font partie intégrante du contrat social. Ils permettent le financement des services publics et des infrastructures dont chacun bénéficie mais sont aussi le reflet de réseaux d’influence et de groupes d’intérêt qui cherchent à tirer partie du système pour leur clientèle. Ceci ne pose pas de problème tant que le processus est transparent ou démocratique. S’il devient idéologique (p.ex. redistribution) voir démagogique (p.ex. prestations non financées ou illusoires) le système devient injuste et biaisé voir même dangereux. Trop d’impôt tue l’impôt. Heureusement, dans les démocraties libérales il existe une certaine concurrence fiscale qui permet de limiter ces dérives.

Chez Montbenon Conseils Sàrl nous opérons strictement dans cet état d’esprit lors de la recherche de solutions aux problématiques juridiques et fiscales qui peuvent se poser à nos clients. Le but de notre action n’est jamais le zéro impôt mais bien d’éviter le trop d’impôt.  Nous maitrisons les différents outils légaux à notre disposition pour atteindre ce but comme p.ex. l’utilisation de structures juridiques, de la prévoyance, le financement immobilier, le choix du domicile, les divers outils de la planification successorale et patrimoniale, etc.

Nous disposons d’un réseau de correspondants qui nous permettent de gérer aussi des situations intercantonales voire internationales complexes.

Nous sommes en mesure d’établir les déclarations d’impôt requises et d’établir les comptabilités privées et professionnelles si nécessaire.

Selon l’écrivain et philosophe Samuel Johnson « Il vaut mieux vivre riche que de mourir riche ». Cette phrase met en lumière l’importance de profiter de ses richesses de son vivant plutôt que de les accumuler uniquement pour les léguer. En effet, vivre riche signifie pouvoir s’offrir un certain confort matériel, des loisirs et des expériences enrichissantes. Cela permet de jouir pleinement de ses moyens et de les mettre au service de son épanouissement personnel et de ses proches. Simplement thésauriser par désir de richesse sans en faire profiter son entourage ou la société peut sembler gâcher le potentiel d’une vie. Une action philanthropique peut être une réponse à de telles interrogations et procurer un intense sentiment de satisfaction et de sens à la vie.

Nous assistons et conseillons nos clients lors de la constitution et la gestion de structures à vocation d’utilité publique et disposons d’une grande expérience nationale et internationale en la matière.

Nous offrons tous les services nécessaires à ce genre d’initiatives tels que la constitution d’une structure philanthropique en Suisse et à l’étranger, la détermination du but, l’obtention de l’agrément de l’autorité de surveillance compétente, l’exonération fiscale, la comptabilité, l’identification et le suivi des projets, la comptabilité et les relations avec les autorités (déclaration d’impôt, rapport annuel, etc.), les réviseurs et toutes les autres parties intéressées.